Пройти Антиплагиат ©



Главная » Лицензирование » Лицензирование деятельности кредитных организаций



Лицензирование деятельности кредитных организаций

Creative Commons «Attribution» («Атрибуция») 4.0 Всемирная. Найти рефераты и курсовые по данной теме Уникализировать текст 



 
В соответствии со ст. 13 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (даᴫᴇᴇ - Закон N 395-1) осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном данным Законом, за исключением случаев, указанных в ч. 9 этой статьи и в ст. 13.1 Закона.
Реестр выданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации Банком России в его официальном издании ("Вестнике Банка России") не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр.
В лицензии на осуществление банковских операций указываются операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут совершаться. Лицензия выдается без ограничения сроков действия.
Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если ее получение обязательно, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также штрафа в федеральный бюджет в двукратном размере этой суммы. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного федеральным законом, или Банка России.
Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции, если получение лицензии является обязательным.
Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.
В соответствии с Федеральным законом от 07.02.2011 N 8-ФЗ с 1 января 2012 г. ст. 13 Закона N 395-1 будет дополнена ч. 10 следующего содержания: "Коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией и осуществляющая функции центрального контрагента в соответствии с Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности", вправе осуществлять без лицензии, выдаваемой Банком России, операции, указанные в пункте 6 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона, при заключении на валютной бирже договоров о приобретении (об отчуждении) иностранной валюты в целях выполнения функций центрального контрагента".
Государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" вправе осуществлять банковские операции, право на осуществление которых предоставлено ей на основании Федерального закона от 17.05.2007 N 82-ФЗ "О банке развития".
В ст. 11.2 Закона N 395-1 закреплен минимальный размер собственных средств (капитала) кредитной организации - 180 млн руб., за исключением случая, предусмотренного ч. 4 этой статьи.
Размер собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении статуса банка, на 1-е число месяца, в котором было подано в Банк России соответствующее ходатайство, должен быть не менее 180 млн руб.
Лицензия на осуществление банковских операций, предоставляющая кредитной организации право осуществлять операции со средствами в рублях и иностранной валюте, привлекать во вклады денежные средства физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте (генеральная лицензия), может быть выдана кредитной организации, имеющей собственные средства (капитал) не менее 900 млн руб. по состоянию на 1-е число месяца, когда в Банк России было подано ходатайство о получении генеральной лицензии.
Лицензия на осуществление банковских операций выдается кредитной организации после ее государственной регистрации.
Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций, закреплены в ст. 14 Закона N 395-1:
- заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; в заявлении также указываются сведения об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией;
- учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;
- устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);
- бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации. Порядок составления бизнес-плана кредитной организации и критерии его оценки устанавливаются нормативными актами Банка России;
- документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации;
- копии документов о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения налоговыми органами выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года;
- документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
- анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также сведения о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с представлением копии диплома или заменяющего его документа) и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет, о наличии (отсутствии) судимости.
При представлении перечисленных документов Банк России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.
Принятие решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не превышающий шесть месяцев с даты представления всех предусмотренных документов.
 



Лекция, реферат. Лицензирование деятельности кредитных организаций - понятие и виды. Классификация, сущность и особенности. 2018-2019.

Оглавление книги открыть закрыть

ОБЩИЙ ПОРЯДОК ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ
Виды деятельности, лицензирование которых осуществляется в соответствии с новым законом
Лицензирование медицинской деятельности
Лицензирование фармацевтической деятельности
Лицензирование производства лекарственных средств
Лицензирование оказания услуг связи
Новый порядок лицензирования образовательной деятельности
Лицензионные нормативы утверждаются федеральным лицензирующим органом
Лицензирование перевозок пассажиров автомобильным транспортом
Лицензирование перевозок пассажиров воздушным транспортом
Лицензирование деятельности по перевозке пассажиров водным транспортом
Лицензирование заготовки, переработки и реализации лома металлов
Лицензирование частной детективной и частной охранной деятельности
Лицензирование деятельности по производству, разработке, ремонту и утилизации вооружения и военной техники
Лицензирование эксплуатации опасных производственных объектов
Лицензирование разработки, производства, испытания, хранения, ремонта и утилизации гражданского и служебного оружия и основных частей огнестрельного оружия, торговля гражданским и служебным оружием и основными частями огнестрельного оружия
Виды деятельности, порядок лицензирования которых установлен отдельными законами
Лицензирование использования атомной энергии
Лицензирование производства и оборота этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции
Лицензирование деятельности, связанной с защитой государственной тайны
Лицензирование деятельности кредитных организаций
Лицензирование деятельности по организации биржевой торговли, деятельности биржевых посредников и биржевых брокеров
Лицензирование деятельности на рынке ценных бумаг
Лицензирование деятельности акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний и специализированных депозитариев
Лицензирование клиринговой деятельности
Лицензирование страховой деятельности
ОФИЦИАЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ




« назад Оглавление вперед »
Лицензирование деятельности, связанной с защитой государственной тайны « | » Лицензирование деятельности по организации биржевой торговли, деятельности биржевых посредников и биржевых брокеров






 

Похожие работы:

Воспользоваться поиском

 

Учебники по данной дисциплине

Государственные и муниципальные финансы
Финансовое право. Курс лекций.
Финансы предприятия. Учебник
Инвестиции. Курс лекций.
Управление финансами
Финансы. Электронное пособие
Корпоративные финансы
Финансовое право. Билеты
ДКБ - курс лекционных материалов
Налоги
Основы финансовой политики организации
ДКБ - лекции
Финансовый менеджмент учебник