-
Пройти Антиплагиат ©



Главная » Основы банковского дела и организация банковской системы » Особенности регистрации банков с иностранным участием



Особенности регистрации банков с иностранным участием

Creative Commons «Attribution» («Атрибуция») 4.0 Всемирная. Уникализировать текст 



Порядок регистрации КО с иностранными инвестициями и пополнения уставного капитала банка за счет средств нерезидентов регулируется Положением «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной КО за счет средств нерезидентов» от 23 апреля 1997 г. №437 (ред. от 26.01.2007).
Банк России выдает предварительные разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями.
Под предварительным разрешением понимается принципиальное согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации - резидента.
Квота иностранного участника устанавливается советом директоров Банка России. Для создания КО с иностранными инвестициями требуется предварительное разрешение Банка России, которое действительно в течение одного года со дня его подписания. При рассмотрения вопроса о выдаче такого разрешения Банк России учитывает:
уровень использования квоты участия иностранного капитала в банковской системе России;
финансовое положение и деловую репутацию учредителей-нерезидентов;
очередность подачи заявлений.
Немаловажными факторами, влияющими на выдачу разрешения, являются размер иностранных инвестиций в банковскую систему России со стороны данного иностранного государства, а также состояние двусторонних отношений между Россией и государством местонахождения каждого из учредителей.
При этом Банк России особо контролирует участие нерезидентов из оффшорных зон, если их доля превышает 50% в уставном капитале банка.
Если нерезидент – юридическое лицо намерен приобрести более 10% акции создаваемой КО, он должен представить информацию о своих учредителях с указанием их местонахождения и направлений деятельности.
Для получения разрешения учредители представляют в центральный аппарат Банка России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заявление (ходатайство) о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями.
Заявление должно содержать:
указание на нерезидентов - предполагаемых учредителей кредитной организации:
а) полное официальное наименование для юридических лиц;
б) фамилия, имя, отчество для физических лиц),
их место нахождения,
правовой статус (гражданство (подданство) для физических лиц),
точный размер предполагаемого участия каждого нерезидента в уставном капитале кредитной организации (в числовом и процентном выражении).
К заявлению на юридическое лицо - нерезидента прилагаются:
а) учредительные документы;
б) решение уполномоченного органа юридического лица о его участии в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации;
в) копия документа (или выписка из него), подтверждающего регистрацию юридического лица;
г) балансы за три предыдущих года деятельности, подтвержденные аудиторским заключением;
д) письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его места нахождения на участие в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации либо заключение этого органа об отсутствии необходимости получения такого согласия, а на иностранное физическое лицо прилагается подтверждение первоклассным согласно международной банковской практике иностранным банком (краткосрочные обязательства которого имеют по классификации IBCA, Mood's или Standart and Poor рейтинг не ниже AA, prime-1) платежеспособности этого лица (способности оплатить свою долю в уставном капитале).
Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале дочерней кредитной организации иностранного банка (резидента) является протокол о намерениях, подписываемый учредителями указанной кредитной организации и Банком России. При этом принимается во внимание возможность обмена информацией в области банковского надзора между уполномоченным государственным органом страны, являющейся местом нахождения основного учредителя, и Банком России.
Основным учредителем дочерней кредитной организации с иностранными инвестициями признается иностранный банк, который в силу преобладающего участия в уставном капитале.
Разрешение (Протокол о намерениях) действительно в течение одного года со дня его получения (подписания).
Иностранное физическое лицо должно представить подтверждение своей платежеспособности (способности оплатить свою долю в уставном капитале), выданное первоклассным банком. Минимальный размер уставного капитала создаваемой дочерней КО иностранного банка установлен в размере 10 млн. евро.
Нерезиденты могут приобрести акции на первичном рынке, если КО зарегистрирована в виде открытого акционерного общества при условии, что совокупная доля иностранных инвесторов не превысит 1% уставного капитала.
Дочерняя кредитная организация иностранного банка может открывать свои филиалы на территории России в установленном порядке.
Существуют особые требования к составу руководства кредитной организации, являющейся дочерней КО иностранного банка: если иностранный гражданин или лицо без гражданства выполняет функции единоличного исполнительного органа КО, коллегиальный исполнительный орган КО не менее чем на 50% должен быть сформирован из граждан России; руководитель и главный бухгалтер КО с иностранными инвестициями должны иметь документы о квалификации, подтвержденные российским Министерством образования, а также документы на право трудовой деятельности на территории Российской Федерации и документ, подтверждающий знание русского языка.
Граждане Российской Федерации должны составлять не менее 75% работников КО с иностранными инвестициями.
 



Лекция, реферат. Особенности регистрации банков с иностранным участием - понятие и виды. Классификация, сущность и особенности. 2021.

Оглавление книги открыть закрыть

Особенности построения кредитной системы России.
Этапы формирования современной банковской системы
> Реформирование банковской системы
Классификация видов банков
Банковская инфраструктура: понятие, элементы внешней и внутренней инфраструктуры, их современное состояние. (кратко)
Понятия кредитных организации и их виды
Порядок и условия создания коммерческого банка
Порядок государственной регистрации кредитной организации
Порядок формирования уставного капитала коммерческого банка
Минимальный размер и подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации
Порядок формирования и использования резервного фонда
Особенности регистрации банков с иностранным участием
Порядок представления небанковской кредитной организации (НКО) статуса банка
Виды банковских лицензий и условия их выдачи
Условия отзыва и аннулирования лицензий у банка
Порядок ликвидации коммерческого банка




« назад Оглавление вперед »
Порядок формирования и использования резервного фонда « | » Порядок представления небанковской кредитной организации (НКО) статуса банка






 

Похожие работы:

Воспользоваться поиском

 

Учебники по данной дисциплине

Ценные бумаги. Базовые основы
Основы страхования
Основы страхования. Часть 2