Главная » Основы банковского дела и организация банковской системы » Порядок представления небанковской кредитной организации (НКО) статуса банка
Порядок представления небанковской кредитной организации (НКО) статуса банка
 Уникализировать текст |
ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц",
ФЗ "О банках и банковской деятельности",
ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)",
Указанием Банка России от 19 июня 2003 года № 1292-У “О порядке представления небанковской кредитной организацией в Банк России документов для принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка” (ред. от 27.11.2007).
Получение НКО статуса банка возможно при условии соблюдения ею требований, установленных пунктами 13.1 и 13.2 Инструкцией 109-И, регламентирующими процедуру лицензирования банковской деятельности для КО, расширяющих деятельность путем получения дополнительных лицензий:
быть финансово стабильной в соответствии с критериями, установленными нормативными актами Банка России (в том числе выполнять обязательные резервные требования Банка России);
выполнять установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России требования о предоставлении информации об участниках и их группах (аффилированных лицах), позволяющей однозначно идентифицировать лиц, имеющих возможность прямо или косвенно (через третьи лица) определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации;
не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;
иметь организационную структуру (включающую службу внутреннего контроля), адекватную масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам;
выполнять квалификационные требования к членам совета директоров (наблюдательного совета) и руководителям кредитной организации;
соблюдать технические требования, установленные Банком России для осуществления банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, которые могут совершать только КО, имеющие генеральную лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, которая выдается при наличии или одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (так называемую металлическую лицензию). Лицензии выдаются в соответствии с требованиями Инструкции ЦБ РФ N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций" от 14 января 2004 г. (п. 8.2.3; 14.1.2).
Для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов кредитная организация дополнительно представляет (в 1 экземпляре):
надлежащим образом заверенную копию документа, выдаваемого Министерством финансов Российской Федерации и подтверждающего согласование осуществления кредитной организацией операций с драгоценными металлами;
справку кредитной организации о наличии весоизмерительных приборов и разновесов в случаях, установленных нормативными актами Банка России.
Правовое регулирование операций российских кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями входит в компетенцию Правительства РФ и Банка России. Важнейшей составляющей рынка драгоценных металлов является макроэкономический показатель величины золотого запаса государства. Золотой запас царской России к 1917 г. составлял 1684 т; к середине 50-х гг. Советский Союз имел 2049 т золота. К концу 1995 г. золотой запас России был равен 116 т. К марту 2005 г. золотые резервы России увеличились и составили 386,5 т. По данным Всемирного золотого совета (World Gold Council), доля золота в общем объеме золотовалютных резервов РФ в марте 2005 г. составила 4,1%. Россия по-прежнему занимает 14-е место в мире по объему золота, находящегося в государственных золотовалютных резервах. По состоянию на март 2005 г. первое место по объему запасов золота в государственных золотовалютных резервах принадлежит США - 8136,2 т (61,1% в общем объеме золотовалютных резервов), затем следуют Германия - 3433,2 т (48,7%), Международный валютный фонд - 3217,3 т, Франция - 2997,8 т (51,4%), Италия - 2451,8 т (54,4%), Швейцария - 1332,1 т (24,6%), Нидерланды - 767,5 т (51,3%), Европейский центральный банк - 766,9 т (22,0%), Япония - 765,2 т (1,2%), Китай - 600 т (1,3%).
Для принятия Банком России решения о получении НКО статуса банка и о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций в ГТУ Банка России, НКО должны быть представлены документы:
ходатайство за подписью уполномоченного лица (2 экземпляра);
опубликованный годовой отчет, заверенный аудиторской организацией, и надлежащим образом заверенную копию аудиторского заключения за год, предшествующий обращению НКО за получением лицензии, расширяющей деятельность (по 2 экземпляра каждого документа);
бизнес-план на 2 календарных года (2 экземпляра), содержащий предполагаемую программу действий НКО, включая параметры (показатели) и ожидаемые результаты деятельности, и позволяющим Банку России оценить:
а) способность НКО обеспечить финансовую стабильность, выполнять пруденциальные нормы деятельности и обязательные резервные требования, соблюдать требования законодательства по обеспечению интересов кредиторов и вкладчиков;
б) способность кредитной организации к долговременному существованию как прибыльной коммерческой организации;
в) адекватность системы управления кредитной организации принимаемым рискам.
подтверждения уполномоченных органов об отсутствии задолженности НКО перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами (1 экземпляр);
ГТУ Банка России рассматривает представленные НКО документы в срок не более сорока 5 календарных дней с даты регистрации документов в общем отделе (канцелярии, управлении делами).
В случае несоответствия представленных документов законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России, наличия замечаний по представленным документам, отсутствия полного комплекта документов ГТУ Банка России возвращает их НКО. По одному экземпляру представленных документов остается в ГТУ Банка России. Исправленные и повторно направленные в ТУ Банка России документы НКО считаются вновь поступившими.
При отсутствии замечаний по представленным документам ГТУ Банка России направляет заключение о возможности получения НКО статуса банка и выдачи ей лицензии, вместе с комплектом документов в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций).
Заключение должно содержать:
оценку бизнес-плана НКО;
сведения об имевших место проверках НКО, проведенных ТУ Банка России за последние два года;
информацию о выполнении кредитной организацией требований, предусмотренных пунктами 13.1 и 13.2 Инструкции 109-И.
Если лицензия на осуществление банковских операций НКО, принявшей решение о получении статуса банка, не предусматривала право проведения операций по кассовому обслуживанию юридических лиц, в заключении ГТУ Банка России должна содержаться информация:
о соответствии помещений НКО для совершения операций с ценностями,
либо о представлении документов для случая страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе.
Срок рассмотрения в Банке России документов, представляемых для принятия Банком России решения о получении кредитной организацией статуса банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций не должен превышать 90 календарных дней с даты поступления документов в ТУ Банка России.
В случае принятия Банком России положительного решения о получении кредитной организацией статуса банка и выдаче лицензии Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций), направляет в кредитную организацию сообщение о принятом решении. НКО после получения указанного сообщения представляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) документы для государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) НКО.
Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в месячный срок со дня представления документов принимает решение о государственной регистрации изменений в учредительные документы НКО и осуществляет взаимодействие с Федеральной налоговой службой.
Одновременно с получением НКО статуса банка не может быть выдана лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц согласно ч.3 ст. 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", право на получение которой наступает после 2 лет работы в статусе банка. При слиянии банков указанный срок рассчитывается по банку, имеющему более раннюю дату государственной регистрации. При преобразовании банка указанный срок не прерывается.
За государственную регистрацию изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) НКО уплачивается государственная пошлина в порядке и размере, установленных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.
Кредитная организация со дня получения свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений в учредительные документы кредитной организации в связи с получением статуса банка обязана соблюдать пруденциальные нормы деятельности.
В случае получения НКО статуса банка Банком России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) и ГТУ Банка России проставляются записи:
- на лицевой стороне всех экземпляров лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до получения статуса банка, - «Лицензия утратила силу. Лицензия на осуществление банковских операций заменена в связи с получением НКО статуса банка. Новая лицензия выдана _______ дата выдачи»;
- на титульном листе всех экземпляров учредительных документов кредитной организации в предыдущей редакции, - «Учредительные документы утратили силу. Запись о государственной регистрации изменений в учредительные документы НКО, получившей статус банка, внесена»;
- на лицевой стороне выданного Банком России свидетельства о государственной регистрации кредитной организации, получившей статус банка, - «В связи с получением НКО статуса банка наименование кредитной организации изменено на ____________________________________».
(указывается новое полное фирменное наименование КО)
« назад
Оглавление
вперед »
Особенности регистрации банков с иностранным участием « | » Виды банковских лицензий и условия их выдачи
Особенности регистрации банков с иностранным участием « | » Виды банковских лицензий и условия их выдачи
 Похожие работы: |
|
 Воспользоваться поиском |
| Учебники по данной дисциплине |
|
 Ценные бумаги. Базовые основы Основы страхования Основы страхования. Часть 2 |