-
Пройти Антиплагиат ©



Главная » Основы банковского дела и организация банковской системы » Условия отзыва и аннулирования лицензий у банка



Условия отзыва и аннулирования лицензий у банка

Creative Commons «Attribution» («Атрибуция») 4.0 Всемирная. Уникализировать текст 



Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций определен статьями 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и 46 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принимается Комитетом банковского надзора Банка Росси на основании ходатайств ГТУ БР. Согласно ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» лицензия может быть отозвана в случаях:
1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;
2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;
3) установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;
4) задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);
5) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;
6) неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"(в ред. Федерального закона от 07.08.2001 N 121-ФЗ);
7) неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;
8) наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", имеются основания для ее назначения;
9) неоднократного непредставления в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях;
10) неисполнение кредитной организацией обязательств по пулу ипотечных займов, что определенно ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах" от 11.11.2003 N 152-ФЗ (ред. от 27.07.2006) (настоящим ФХ регулируются отношения, возникающие при выпуске, эмиссии, выдаче и обращении ипотечных ценных бумаг, а также при исполнении обязательств по указанным ипотечным ценным бумагам), а также неустранение нарушений в установленные сроки, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"(п. 10 введен Федеральным законом от 29.12.2004 N 192-ФЗ).
Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях:
1) если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2 %;
2) если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации. Указанное основание для отзыва лицензии на осуществление банковских операций не применяется к кредитным организациям в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии на осуществление банковских операций;
3) если кредитная организация не исполняет в срок, установленный Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);
4) если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного ФЗ (в ред. Федерального закона от 29.12.2004 N 192-ФЗ);
5) если банк, размер собственных средств (капитала) которого на 1 января 2007 года равен сумме рублевого эквивалента 5 миллионов евро или выше этой суммы, в течение трех месяцев подряд допускает снижение размера собственных средств (капитала) ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро, за исключением снижения вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации (п. 5 введен ФЗ от 03.05.2006 N 60-ФЗ);
В случае прекращения деятельности КО по добровольному решению ее участников Банком России принимается решение об аннулировании лицензии.
Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принимается Комитетом банковского надзора Банка России на основании ходатайств ГТУ Банка России, а также структурных других подразделений Банка России по перечню, установленному Комитетом банковского надзора, и оформляется Приказом Банка России. Принудительный отзыв лицензии осуществляется в соответствии с Указанием Банка России от 27 августа 2001 года № 1025-У «О порядке инициирования отзыва у КО лицензий на осуществление банковских операций» в соответствии с частью 1 и частью 2 статьи 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности».
Схема отзыва и аннулирования лицензий у КО:
1. ГТУ должны подготовить и направить в Банк России ходатайства об отзыве у КО лицензий на осуществление банковских операций по указанным основаниям. Если Банк России назначает в КБ временную администрацию, то ее руководитель обязан направить в Банк России ходатайство об отзыве у КО лицензии на осуществление банковских операций в установленных случаях. Ходатайство направляется в 10-дневный срок с момента выявления указанных оснований. Одновременно руководитель временной администрации письменно уведомляет ГТУ по местонахождению КО о направлении в Банк России ходатайства.
2. ГТУ Банка России в недельный срок с момента получения уведомления руководителя временной администрации представляет в Банк России заключение по ходатайству временной администрации об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.
3. Департамент банковского надзора готовит Приказ, который подписывает Председатель ЦБ РФ или один из его заместителей. Не позднее следующего рабочего дня после даты подписания Приказа об отзыве лицензии он направляется всем ГТУ, ФНС, а также ФТС (при отзыве у КО лицензии на осуществление операций со средствами в иностранной валюте). ГТУ в 2-дневный срок доводят содержание Приказа Банка России до сведения всех КО, расположенных на подведомственной территории. КО, у которой отозвана лицензия, ГТУ по месту ее нахождения направляет текст Приказа в день его получения. Не позднее 15 дней после даты подписания Приказа Банка России об отзыве лицензии КО возвращает в ГТУ оригинал лицензии на осуществление банковских операций. Банк России в недельный срок публикует сообщение об отзыве у КО лицензии в “Вестнике Банка России”, а также передает соответствующее сообщение в центральную прессу, а ГТУ – в местные средства массовой информации.
4. При получении Приказа Банка России об отзыве у КО лицензии ГТУ, другие КО прекращают все приходные и расходные операции по балансовым и внебалансовым счетам данной КО и ее филиалов (как в валюте РФ, так и в иностранной валюте), кроме операций по получению средств на ее счета, по выплате заработной платы и исполнению хозяйственных договоров.
С даты отзыва у КО лицензии:
– срок исполнения обязательств КО считается наступившим;
– прекращается начисление процентов, а также неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых (экономических) санкций по обязательствам КО;
– приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, за исключением платежей по исполнительным документам по платежам 1 и 2 очереди.
5. При отзыве лицензии в целях защиты интересов кредиторов, в том числе вкладчиков, Банк России вправе назначить в кредитную организацию (филиал) своего уполномоченного представителя, полномочия которого прекращаются с назначением ликвидационной комиссии.
 



Лекция, реферат. Условия отзыва и аннулирования лицензий у банка - понятие и виды. Классификация, сущность и особенности. 2021.

Оглавление книги открыть закрыть

Особенности построения кредитной системы России.
Этапы формирования современной банковской системы
> Реформирование банковской системы
Классификация видов банков
Банковская инфраструктура: понятие, элементы внешней и внутренней инфраструктуры, их современное состояние. (кратко)
Понятия кредитных организации и их виды
Порядок и условия создания коммерческого банка
Порядок государственной регистрации кредитной организации
Порядок формирования уставного капитала коммерческого банка
Минимальный размер и подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации
Порядок формирования и использования резервного фонда
Особенности регистрации банков с иностранным участием
Порядок представления небанковской кредитной организации (НКО) статуса банка
Виды банковских лицензий и условия их выдачи
Условия отзыва и аннулирования лицензий у банка
Порядок ликвидации коммерческого банка




« назад Оглавление вперед »
Виды банковских лицензий и условия их выдачи « | » Порядок ликвидации коммерческого банка






 

Похожие работы:

Воспользоваться поиском

 

Учебники по данной дисциплине

Ценные бумаги. Базовые основы
Основы страхования
Основы страхования. Часть 2