-
Пройти Антиплагиат ©



Главная » Основы банковского дела и организация банковской системы » Порядок государственной регистрации кредитной организации



Порядок государственной регистрации кредитной организации

Creative Commons «Attribution» («Атрибуция») 4.0 Всемирная. Уникализировать текст 



 
До момента представления в Банк России документов Банк России в целях проверки соблюдения учредителями кредитной организации требований, установленных федеральными законами, в том числе в целях установления наличия идентичных наименований иных кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций, устанавливает возможность использования кредитной организацией предполагаемых фирменного (полного официального) и сокращенного наименований.
Порядок регистрации регулируется главой 6 Инструкции 109-И.
До заключения учредительного договора (договора о создании) учредители кредитной организации направляют в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) запрос о возможности использования кредитной организацией предполагаемых фирменного (полного официального) и сокращенного наименований (на русском языке).
Банк России в течение пяти рабочих дней после получения запроса направляет учредителям кредитной организации и в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации письменное сообщение, содержащее заключение о возможности использования предполагаемых фирменного (полного официального) и сокращенного наименований кредитной организации.
Указанное сообщение действительно в течение двенадцати месяцев с даты его направления.
Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, представленных для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.
Срок рассмотрения документов территориальным учреждением Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации не должен превышать 90 календарных дней с даты представления этих документов. При отсутствии замечаний ГТУ направляет в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России положительное заключение, к которому прилагаются представленные документы.
Заключение территориального учреждения Банка России должно содержать полную информацию, на основании которой им был сделан вывод о возможности государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций, включая:
информацию о сроках рассмотрения документов (для исчисления общего срока рассмотрения документов, установленного статьей 15 Федерального закона "О банках и банковской деятельности");
оценку бизнес-плана (в том числе оценку соответствия положения, регламентирующего порядок проведения расчетов расчетной небанковской кредитной организацией, требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России);
информацию о соответствии помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России;
информацию о представлении в территориальное учреждение Банка России уведомления о приобретении более 5 процентов акций (долей) кредитной организации и о наличии (об отсутствии) связи между учредителями, а также о характере такой связи: о наличии соглашения (о согласованных действиях), об участии в капитале друг друга либо об иной форме связи;
информацию о предварительном согласовании приобретения учредителями более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;
информацию о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, а также информацию о согласовании кандидатов на указанные должности;
информацию о соответствии деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, и об отсутствии у них судимости за совершение преступлений в сфере экономики.
К заключению ТУ Банка России прилагаются документы, представленные учредителями кредитной организации.
При наличии замечаний ГТУ возвращает документы учредителям с письменным заключением. По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в ГТУ. Исправленные и повторно представленные в ГТУ документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном порядке.
Государственную регистрацию и лицензирование осуществляет Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Департамент готовит документы к рассмотрению на Совете директоров ЦБ РФ. Принятие решения о государственной регистрации КО и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не превышающий 6 месяцев с даты представления всех документов в ГТУ.
Если принято положительное решение о государственной регистрации КО и выдаче лицензии, Банк России в 3-дневный срок уведомляет об этом регистрирующий орган (налоговый) по месту создания КО. Для этого высылаются документы, предусмотренные ФЗ “О государственной регистрации ЮЛ и ИП” с сопроводительным письмом. В письме указывается на необходимость направления свидетельства о государственной регистрации КО в ГТУ по местонахождению КО. ГТУ, получив соответствующие документы от регистрирующего органа, не позднее следующего рабочего дня:
направляет в Банк России посредством факсимильной связи уведомление о государственной регистрации КО с указанием в нем основного государственного регистрационного номера КО и даты его присвоения. Одновременно в Банк России посредством почтовой связи направляются копии документов, полученных от регистрирующего органа, а также оригинал уведомления;
вносит в Книгу государственной регистрации КО сведения об основном государственном регистрационном номере КО и о дате его присвоения.
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России:
- не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления осуществляет государственную регистрацию первого выпуска акций КО и направляет посредством факсимильной связи уведомление в ГТУ. В тот же срок в ГТУ посредством почтовой связи направляется оригинал уведомления (Если государственную регистрацию первого выпуска акций КО осуществляет Департамент. Если отчет об итогах первого выпуска акций КО регистрируется ГТУ, то оно должно не позднее рабочего дня, следующего за днем данной регистрации, направить в Департамент лицензирования копию письма (свидетельства) о регистрации отчета);
- не позднее 3 рабочих дней со дня получения уведомления вносит в Книгу государственной регистрации КО сведения о государственной регистрации КО, ставит на титульном листе каждого из представленных экземпляров учредительных документов КО штамп с указанием даты регистрации и основного государственного регистрационного номера,
- направляет в ГТУ по местонахождению КО следующие документы:
2 экземпляра свидетельства о гос. регистрации КО по форме, установленной Банком России;
2 экземпляра каждого ее учредительного документа со штампом.
ГТУ:
не позднее 3 рабочих дней со дня получения от налогового органа сообщения о регистрации КО при условии регистрации первого выпуска акций направляет учредителям уведомление с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала,
выдает оригинал свидетельства о государственной регистрации КО председателю совета директоров, письменно подтверждающему получение указанного документа;
не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов из Департамента лицензирования, выдает 1 экземпляр свидетельства о государственной регистрации КО по форме, установленной Банком России, по 1 экземпляру каждого учредительного документа КО, по 1 экземпляру анкет кандидатов на должности руководителей КО с отметкой о согласовании.
После этого руководители банка могут подавать в РКЦ карточку с образцами подписей и распоряжаться средствами на счете КО. КО должна иметь круглую печать со своим фирменным (полным официальным) наименованием на русском языке и указанием своего местонахождения. Сообщение о регистрации КО публикуется в “Вестнике Банка России”.
Отказ в государственной регистрации КО и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 ФЗ “О банках и банковской деятельности”. К ним относятся:
1) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя КО, главного бухгалтера КО и его заместителей, установленным квалификационным требованиям.
2) неудовлетворительное финансовое положение учредителей КО или неисполнение ими своих обязательств перед бюджетами всех уровней за последние 3 года;
3) несоответствие документов, поданных в Банк России для государственной регистрации КО и получения лицензии, требованиям федеральных законов и нормативных актов Банка России;
4) несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) установленным квалификационным требованиям.
Решение об отказе в государственной регистрации КО сообщается учредителем КО в письменной форме и должно быть мотивировано. Отказ в государственной регистрации, непринятие решения Банком России в установленный срок могут быть обжалованы в арбитражный суд.
Учредители КО должны оплатить 100 % объявленного уставного капитала в течение 1 месяца со дня получения уведомления о государственной регистрации. Проверка правомерности оплаты уставного капитала КО осуществляется ГТУ. Оно в 10-дневный срок со дня поступления документов, подтверждающих оплату уставного капитала, направляет в Департамент лицензирования посредством факсимильной связи заключение об оплате уставного капитала КО и полный список учредителей в электронном виде. В тот же срок оригинал заключения направляется в Банк России посредством почтовой связи. Документы КО, подтверждающие оплату 100 % ее уставного капитала, хранятся в ГТУ, осуществляющем надзор за ее деятельностью.
Неоплата или неполная оплата уставного капитала в установленный срок является основанием для аннулирования решения о государственной регистрации КО (ст.15 ФЗ о банках). При этом решение об аннулировании касается только свидетельства о регистрации, выдаваемого Банком России. Решение высылается в адрес регистрирующего органа, который вправе обратиться в суд с требованием о ликвидации ЮЛ по причине допущенных при его создании грубых нарушений закона (ст.25 ФЗ о регистрации ЮЛ). Банк России также вправе обратиться в суд с иском о ликвидации КО.
 



Лекция, реферат. Порядок государственной регистрации кредитной организации - понятие и виды. Классификация, сущность и особенности. 2021.

Оглавление книги открыть закрыть

Особенности построения кредитной системы России.
Этапы формирования современной банковской системы
> Реформирование банковской системы
Классификация видов банков
Банковская инфраструктура: понятие, элементы внешней и внутренней инфраструктуры, их современное состояние. (кратко)
Понятия кредитных организации и их виды
Порядок и условия создания коммерческого банка
Порядок государственной регистрации кредитной организации
Порядок формирования уставного капитала коммерческого банка
Минимальный размер и подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации
Порядок формирования и использования резервного фонда
Особенности регистрации банков с иностранным участием
Порядок представления небанковской кредитной организации (НКО) статуса банка
Виды банковских лицензий и условия их выдачи
Условия отзыва и аннулирования лицензий у банка
Порядок ликвидации коммерческого банка




« назад Оглавление вперед »
Порядок и условия создания коммерческого банка « | » Порядок формирования уставного капитала коммерческого банка






 

Похожие работы:

Воспользоваться поиском

 

Учебники по данной дисциплине

Ценные бумаги. Базовые основы
Основы страхования
Основы страхования. Часть 2